近年来，不少人开始涉足黄金投资。上海的张女士在熟人推荐下，登录了一个购物平台小熊猫配资，上面销售的黄金每克比大盘价格低20元到30元，每天开放两个时间段抢购，抢购到的黄金也确实是真黄金。
每克便宜几十元还保真
骗局陷阱藏在哪
简单来说就是真平台，发的也是真货。收到黄金的张女士就放下了警惕，利用这个平台的优惠，开始大额抢购黄金。可事情的走向却完全出乎她的意料，最终还是上了骗子的当。那么，这骗局陷阱到底埋在了哪里了呢？
上海市闵行区的张女士平时对投资很感兴趣。近年来，随着黄金价格持续走高，她也开始购入金条和金饰，打算等金价进一步上涨后出手获利。2024年9月，一位朋友向她透露，在社交平台上，有人发布了一则关于购买黄金的帖子，称有一个名为“麦多多”的网络平台，上面的黄金售价比市场价每克低20元至30元。
张女士：说这是一个新平台，现在买黄金有补贴之类的，我朋友就问他到哪里去买，他就拉我朋友进一个群。我朋友进去了之后，他们都说抢到了，也发货了，然后朋友就跟着买了。
抱着试试看的态度，张女士也在手机上下载了麦多多软件，定好闹钟进行抢购，小额下单。
张女士：那个时候是定量的，得去抢。一般上午10点钟放金豆，晚上8点钟放金条。
和其他网购平台不同的是，买家付款后，麦多多平台是在7个工作日后发货，经过一周的等待，张女士的确收到了货真价实的真黄金，她感觉这是赚钱的好机会。
张女士：因为它很便宜，要是每天都去买的话，一个月可以赚好几万块钱，甚至买的多的一个月十几万都可以赚。比如说一克低于市场价30块钱，我一次性买100克的话就是3000块钱，回收也是市场价回收，我买1000克不就能赚3万块钱一个月。
从2024年9月底开始，张女士每天都在麦多多上抢购黄金。一个月后，张女士发现，抢购黄金似乎变得比之前容易了。
张女士：9月末刚接触这个盘的时候，每个人每个账户只能下两次订单，后面到了10月末的时候，基本上它的放量就变成了几百个，你可以一直抢。
此后的一周左右的时间里，张女士在麦多多上先后付款17万多元人民币，抢购了700克黄金。然而，七个工作日后，她并没有收到平台发来的黄金，此时网络上陆续有人反映有着同样的遭遇，张女士意识到自己被骗了，立刻报了警。
骗走数千万元货款
法定代表人竟是工具人
与张女士遭遇相同的投资者不在少数。自2024年11月7日起，警方陆续接到全国各地大量报案。警方调查发现，“麦多多”平台在收取了200多名买家共计3000多万元货款后，突然停止发货，涉嫌诈骗。警方立即将该公司的法定代表人陈某抓获。然而，警方调查发现，陈某也只是一个工具人。
2024年11月12日，警方在山西大同将“麦多多”平台公司法定代表人陈某及另一名犯罪嫌疑人刘某抓获。
经查，陈某在担任该公司法定代表人前没有固定工作，手头也没有存款；刘某则是当地一家煤矿的员工，同时兼职从事贷款中介业务。2024年3月，因手头拮据，陈某找到刘某借款。刘某提议：可以通过注册公司申请企业贷款。随后，刘某联系了另一名贷款中介丁某，丁某将名为“猫咪”的上家介绍给了两人。
被告人 陈某：上家“猫咪”跟我讲的是就把我包装成一个大老板，让我去自己创立公司。
上家猫咪表示，陈某运营公司后，可以申请从银行贷出来300万元，陈某最终可以到手150万元。而刘某作为贷款中介，也可以和介绍人丁某一起，获得一定比例的佣金。
2024年4月，上家“猫咪”为陈某和刘某订了机票，两人从山西大同来到上海，按照“猫咪”的指示，刘某陪着陈某租房、开银行账户、租办公场地，招聘员工、购买办公家具，这些费用都由“猫咪”负责，此外，“猫咪”每个月再给陈某和刘某每人发1.5万元的生活费。公司运营后，“猫咪”使用陈某手机号注册的微信，以陈某的名义指挥员工进行公司的运行。按照陈某、刘某的说法，他们没有和上家“猫咪”见过面，在整个过程中，都是在微信上文字联系。
2024年11月7日，也就是麦多多平台停止发货后，“猫咪”通知陈某、刘某离开上海，并丢掉与他联系的手机，陈某刘某二人回到山西大同的几天后，被警方抓获。而幕后主使“猫咪”十分狡猾，自始至终都没有使用真实身份或自己的联系方式，躲避侦查，目前小熊猫配资还未落网。
经查，陈某虽然是名义上的公司法定代表人，但他对低价出售黄金的异常行为是知晓的。
上海市闵行区人民检察院检察官 宋进：被告人陈某是每天都来公司的，所以公司的一些经营情况他其实是能够看得到的，比如说有人送黄金到公司来，公司的员工按照网店的信息再去进行相应的发货，这些他都是知道的。
2024年12月，经上海市闵行区人民检察院批准，陈某、刘某二人被依法逮捕。
如何拉人进入骗局
作案模式有何特点
短短数月，“麦多多”平台骗走200多人的钱款。那么骗局为什么看起来如此真实？买家为什么对这个新平台如此深信不疑?
这么多的被骗买家是如何接触到麦多多平台的呢？检察官提到，骗子会在一些社交平台或是微信群中发布一些成功购买黄金的帖子，并附上了详细的抢购教程。
上海市闵行区人民检察院检察官助理 裴媛媛：比如说10点开始抢，10点之前他们就会提醒说要开始抢了，不要错过这个时间。
一方面是提醒抢购时间，还有一方面跟他们说我曾经也在网站上购买成功过，有这个经历，有些会发送收到黄金的图片给被害人，被害人就会跟他进行一些交流，就会觉得他也是购买的人员，这种情况下被害人就会继续地在这个网站上进行进一步的购买。
骗子精心设计了一套“低价黄金限时抢购”的模式：每天仅开放两个时段供用户下单，而且买家收到的确实是真黄金。这种低价、稀缺、真实履约的组合，迅速赢得了受害者的信任。
上海市闵行区人民检察院检察官助理 裴媛媛：发现前面几单确实是真实的，在这种情况下发现是一个稳赚不赔的事情，他就开始加大投资。因为黄金也是真的，低价也是真的。这种情况下对于他来说我只要投入了，那么肯定是会有回报的。
随着下单的买家越来越多，“麦多多”平台上能买到低价黄金的口碑逐渐建立起来。表面上看，平台似乎每天都在“亏本让利”；殊不知，此时诈骗团伙早已悄然完成了他们的第一阶段布局。
上海市闵行区人民检察院检察官 宋进：它是采用限购的方式，可能每天只放出多少单，或者说只放出多少克，那么这对于诈骗团伙来说，每天损失是可控的。经营一段时间，因为它是真实的一个交易，所以它就可以进一步地放大自己的口碑，同时降低购买人的警惕性。
“7天发货”
竟是诈骗关键环节
在诈骗手法的解析中，还有一点值得关注，那就是这个麦多多平台的黄金发货时间是7个工作日，和正规的网购平台当天或者第二天就发货，有明显的区别，这个7天发货，这也是整个诈骗中的一个重要环节。
麦多多平台的财务审计结果显示，从2024年7月底至案发，这家公司实际发货的黄金价值约4000多万元。面对如此庞大的经营流水，许多人的第一反应是诈骗团伙投入了大量的资金来采购黄金。
然而事实并非如此，他们巧妙设置了7天的发货周期，仅凭少量周转资金，就实现了持续“真实发货”的假象。
上海市闵行区人民检察院检察官 宋进：可能他投资第一天之后，诈骗团伙可能就不再需要再往里面加钱了，他甚至有可能自己不出钱。我先在网上放开，先收第一拨7天的钱，但是只要买七分之一的货量就可以了，这个钱是足够覆盖掉他第一批黄金的价格的。
直到2024年10月底，骗子突然放开抢购限制，之前很难抢购到50克、100克、200克等大克数金条，此时变得很容易抢到。在一周的时间里，骗子集中收取了3300余万元货款，完成了最后一拨“收割”。
上海市闵行区人民检察院检察官助理 裴媛媛：他收割肯定是希望金额越大越好，越大的克重对于他们最后一拨的收益就会越高，所以他们在最后几天上库存的时候，就只上了大克重的库存，那么在这种情况下，被害人就只能抢到大克重的库存，然后被害人支付的钱款就会越高，对于嫌疑人来说他们收到的钱款就会更高。
当买家发现自己被骗时，已经过了一周了，骗子早已将钱款层层转移。
上海市闵行区人民检察院检察官 宋进：被害人一旦打款进来，钱就进了绑定的公司账户里面，从公司账户的资金流向来看，这个钱一进来就出去了。
2025年11月，上海市闵行区人民检察院依法对陈某、刘某提起公诉。
检察机关指控，被告人陈某、刘某与他人结伙，以非法占有为目的，骗取他人钱款，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。同时，二人在共同犯罪中起次要作用，系从犯。
目前，该案涉及的上下游犯罪线索，公安机关正在进一步侦办中。
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